Likwidacja Otwartych Funduszy Emerytalnych. Komu lepiej będzie z OFE przejść do IKE+ a komu do ZUS?

Według pierwotnych planów między 1 czerwca a 2 sierpnia każdy z 15,5 mln członków OFE będzie musiał podjąć decyzję, czy wybrać przejście do IKE+, czy do ZUS. Jeśli przyjęty przez rząd projekt ustawy likwidującej OFE wejdzie w życie, to według Instytutu Emerytalnego należy spodziewać się, że planowana likwidacja OFE stanie się faktem w latach 2021-2022. Jak przypominają specjaliści, czytamy na businessinsider.com.pl, decyzja o wyborze pomiędzy IKE+ a ZUS będzie miała charakter jednorazowy. W przyszłości nie będzie możliwości dokonania jej modyfikacji, chociaż nie można wykluczyć prób podważania kwestii braku dziedziczenia środków przekazanych do ZUS. Bierna postawa członka OFE, czyli brak decyzji o przekazaniu środków do ZUS, będzie oznaczać automatyczne przekazanie środków danej osoby na IKE+. Według ekspertów, podejmując decyzję powinno się wziąć pod uwagę takie czynniki jak zasady potrąceń publiczno-prawnych (wybór IKE+ oznacza potrącenie opłaty przekształceniowej, sięgającej 15 proc., a w przypadku ZUS wypłacana w przyszłości emerytura będzie podlegała podatkowi dochodowemu). Drugą ważną różnicą są zasady dziedziczenia środków - dziedziczeniu podlegają tylko oszczędności zgromadzone na IKE+. Istotna jest też płeć członka OFE, jego obecny wiek, stan zdrowia, prawdopodobieństwo długiego życia, a także wartość środków zgromadzonych przez niego w OFE. - wyliczają w przygotowanym opracowaniu eksperci Instytutu Emerytalnego, zastrzegając, że ich analiza nie ma charakteru badania statystycznego, jedynie opisuje pewne prawidłowości dotyczące podejmowanych przez członków OFE wyborów.